Brutto-Netto-Rechner für Selbstständige: einfache Planung 2026

Was bleibt vom Umsatz nach Betriebskosten, eingegebenen Versicherungsbeiträgen, Rücklagen und geschätzter Einkommensteuer? Prüfe deine monatliche Planung.

Vereinfachte Planung für eine allein veranlagte Person mit ausschließlich selbstständigen Einkünften im Grundtarif, ohne Kinder- und Sonderfälle. Keine Gehaltsabrechnung für Angestellte oder GmbH. Gewerbesteuer, Kirchensteuer und weitere persönliche Steuern sind nicht enthalten; dafür bei Bedarf zusätzliche Rücklagen eintragen.

Beispielwerte ersetzen. Beträge pro Monat, Umsatz und Betriebskosten ohne Umsatzsteuer. Bei schwankendem Geschäft nutze einen sinnvollen Monatsdurchschnitt, zum Beispiel geplante Jahreswerte geteilt durch zwölf. Versicherungsbeiträge werden von dir eingegeben, nicht automatisch berechnet. Betriebliche Versicherungen gehören zu den Betriebskosten und dürfen nicht doppelt abgezogen werden.

Ohne Tausendertrennzeichen, mit Komma oder Punkt und höchstens zwei Nachkommastellen (z. B. 2500,50).

Umsatz ohne Umsatzsteuer (€ / Monat)

Bereich: 0–10000000 €Betriebskosten (€ / Monat)

Bereich: 0–10000000 €Persönliche Versicherungen und Altersvorsorge: tatsächliche Zahlung (€ / Monat)

Zum Beispiel relevante gesetzliche oder private Kranken- und Pflegeversicherung. Bereich: 0–10000000 €Steuerlich abziehbare persönliche Beträge (€ / Monat)

Abziehbaren Betrag anhand deiner Unterlagen prüfen. Tatsächliche Zahlung und steuerlicher Abzug sind nicht automatisch gleich. Bereich: 0–10000000 €Zusätzliche Rücklage / weitere Steuern (€ / Monat)

Bereich: 0–10000000 €

Deine Steuerplanung 2026

Monatlicher Gewinn vor persönlichen Abzügen: 4.000,00 €
Geschätztes zvE pro Jahr: 42.000,00 €
Tarifliche Einkommensteuer pro Jahr: 7.849,00 €
Solidaritätszuschlag pro Jahr (vereinfachter Fall): 0,00 €
Monatlich übrig im vereinfachten Modell: 2.395,92 €

Vereinfachte Planung anhand deiner Eingaben, keine individuelle Steuerberatung. Persönliche steuerliche Abziehbarkeit wird nicht geprüft. Das Modell setzt Einnahmen und Ausgaben im selben Zeitraum an; tatsächliche Zahlungszeitpunkte und Liquidität werden nicht vollständig abgebildet.

Dein nächster Schritt: Vergleiche den Rest mit deinem persönlichen Lebensunterhalt. Prüfe Versicherungszahlungen und steuerliche Abzüge anhand deiner Unterlagen. Plane tatsächliche Steuervorauszahlungen und Zahlungszeitpunkte separat.

Nur auf deinem Gerät. Es wird nichts an uns gesendet.

Das jährliche zvE wird als 12 × (Umsatz − Betriebskosten − eingegebene steuerliche Abzüge) berechnet. Ist das Ergebnis negativ, wird für die Steuerberechnung 0 € angesetzt. Übrig = Umsatz − Betriebskosten − private Versicherungen − zusätzliche Rücklage − (Einkommensteuer + Soli) ÷ 12. Steuerliche Abzüge werden dabei nicht nochmals als Zahlung abgezogen. Tatsächliche Fälligkeiten können abweichen.

Beispiel, Methode und Grenzen

Beispiel pro Monat: 5.000 € Umsatz − 1.000 € Kosten = 4.000 € Gewinn. Mit 500 € steuerlichen Abzügen ergibt das 42.000 € zvE pro Jahr, 7.849 € Einkommensteuer und 0 € Soli. Nach 650 € privaten Versicherungen und 300 € zusätzlicher Reserve bleiben rund 2.395,92 € monatlich.

Das Modell setzt vereinfachend voraus, dass Umsatz und Betriebskosten im selben Zeitraum auch Zahlungen sind. Bei Investitionen, Abschreibungen, offenen Rechnungen oder Darlehen gilt das nicht: Tilgung mindert Liquidität, aber nicht den Gewinn; Zinsen können Betriebsausgaben sein. Für diese Fälle Gewinn- und Liquiditätsplan getrennt aufstellen. Privatentnahmen sind keine Betriebskosten. Steuerliche Abzüge sind keine zweite Zahlung.

Grundlagen · geprüft am 28.09.2026

Zahlen und nächste Schritte gemeinsam einordnen →

Begriffe einfach erklärt

Umsatz: Erlöse aus deinen Verkäufen oder Leistungen vor Abzug der Betriebskosten. In unseren Planungsrechnern gibst du sie ohne Umsatzsteuer ein.
Gewinn: Vereinfacht: Umsatz minus Betriebsausgaben. Das ist noch nicht der Betrag, den du privat ausgeben kannst.
Zu versteuerndes Einkommen (zvE): Steuerliche Rechengröße nach den zulässigen Abzügen. Sie ist nicht dasselbe wie Umsatz, Bruttogehalt oder Gewinn. Du findest sie zum Beispiel im Einkommensteuerbescheid.
Einkommensteuer: Steuer auf das steuerpflichtige Einkommen natürlicher Personen. Der Grundfreibetrag wird im Tarif bereits berücksichtigt.
Ehegattensplitting: Tarifverfahren bei zulässiger Zusammenveranlagung: Die Steuer wird aus der Hälfte des gemeinsamen zvE berechnet und verdoppelt. Dafür zählt das gemeinsame Einkommen.

Alle Begriffe nachschlagen →

Quellen und Stand

28.09.2026

BMF · § 32a EStG · 2026 · § 3 SolzG · § 4 SolzG

DEIN NÄCHSTER SCHRITT

Lass uns deinen nächsten Schritt gemeinsam klären.

Du hast Fragen zu deinem Ergebnis oder deiner Gründung? Wähle einfach den Kontaktweg, der dir am besten passt.

Erstgespräch · Kostenlos & unverbindlich

Dein AnsprechpartnerAlexander Kotjakovski

Wie möchtest du uns erreichen?

WhatsAppÖffnen ViberÖffnen TelegramÖffnen Telefon+49 173 4719083 E-Mailanfrage@selbststaendig-in.deMessenger öffnen einen externen Dienst. Keine direkte Terminbuchung.

Deine Angaben werden nicht automatisch mitgeschickt. Du entscheidest selbst, was du teilen möchtest.

Das Gespräch ist freiwillig und keine Voraussetzung für einen Antrag. Bitte halte behördliche Termine, Meldepflichten und Fristen unabhängig davon ein. Über Förderung und Zulassungen entscheidet die zuständige Stelle; eine Bewilligung können wir nicht garantieren.Coaching ist auch ohne AVGS möglich. Der Preis richtet sich nach Umfang und wird individuell angeboten.

FAQ

Deine Fragen zu diesem Thema

Werden meine Eingaben übertragen?

Deine Eingaben werden vom Werkzeug nicht automatisch an uns übertragen. Erst wenn du selbst einen Kontaktweg nutzt oder ein Ergebnis teilst, gibst du Informationen weiter. Bei externen Diensten gelten deren Datenschutzbedingungen.

Kann ich mich auf das Ergebnis allein verlassen?

Nein. Nutze die Berechnung als erste Orientierung. Sonderfälle und persönliche steuerliche Vorgaben müssen zusätzlich geprüft werden. Die berücksichtigten Annahmen und Grenzen stehen direkt am Rechner.