ЦИФРИ · СТІЙКІСТЬ
Фінансовий план і рентабельність без самообману
Фінансовий план не має доводити, що ідея красива. Він показує, за яких реалістичних умов вона окупається і на скільки вистачить грошей на початку.
П’ЯТЬ ЧАСТИН
План виручки й витрат, потреба в капіталі, фінансування, помісячна ліквідність і прогноз рентабельності. Враховуються також особисті витрати.Рахуй виручку знизу
Не починай із бажаної річної суми. Множ ціну на реалістичну кількість продажів і враховуй стартовий період, сезон та потужність.
Збери всі витрати
Розділи змінні й постійні витрати, додай інвестиції, персонал, страхування, маркетинг, консультації та резерв.
- Разові стартові витрати
- Щомісячні постійні витрати
- Витрати на замовлення або товар
Перевіряй ліквідність щомісяця
Прибуток і гроші на рахунку — не те саме. Строки оплати, ПДВ, кредити й особисті вилучення створюють касові розриви.
Використовуй сценарії
Зроби консервативний, реалістичний та оптимістичний сценарій. Визнач точку беззбитковості й необхідний резерв.